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彭胜锋律师,上海锦天城(广州)律师事务所高级合伙人、广州市律师协会知识产权法律专业委员会委员,曾在某法院工作数年,担任审判员、审判长、副庭长等职,多次接受CCTV、广东电视台、澳亚卫视、信息时报等媒体采访,获2009年度广州律师业务成就奖、2012年度广州律师业务成果奖,入围广州十佳青年律师评选前二十...[详细]

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彭律师接受《证券日报》采访:私募基金高息揽储引发的投资谜团

发布时间:2013-09-18 00:00:00 来源:彭胜锋律师网
  

    日前,盈科律师事务所北京律师吴宏浩接受《证券日报》采访,解析私募基金高息揽储引发的投资谜团,全文如下:
    《证券日报》记者独家调查发现,上海兆能承诺函提及的5个募资项目中的3个均疑似虚构           
                                                                                                                                                                                  ■本报见习记者 肖怀洋

    “10万起存,月息3%!”这样一款高息理财产品来自于一家名叫上海兆能股权投资管理有限公司(下称兆能)。然而现在,在发行了1年多时间以后,资金链却突然出现断裂。
    面对投资者的上门讨债,兆能发出了一份承诺函,称募集资金用于5个项目。但《证券日报》记者独家调查发现,其中的3个均疑似虚构。尤其是名叫“衡山国际”商业园区的项目更是疑点重重,在记者的追查下,竟成了“无主之地”。
    理财协议约定月息3%
    涉嫌非法集资
    “按照协议,兆能每月往卡上打利息款,5月15号是我最后一次收到利息,到现在已经逾期半个多月了。”一名投资者焦急的说道。
    由于以前每月付息都很准时,6月份突然停止付息,一些投资者开始坐不住了。6月28日,本报记者拨通了兆能的客服电话,接电话的竟然是前来讨债的投资人。对方称,自己投资了80万元,现在已经到期,公司却没有钱兑付,遂召集了几位投资者驻守在公司讨债。并告诉记者双方正在协商解决办法,如果偿还不了本金,就只能使用法律手段了。
    记者了解到,近日来陆续有来自全国各地的投资人上门讨债,但兆能的法人代表芦立新及公司高管都没有露面。记者试图采访到芦立新,却被公司员工告之其外出办事,不在公司。
    6月29日,兆能给投资者发了一份《致全体债权人还本付息及分红承诺函》。这份承诺函里称,公司自2011年4月起陆续筹款融资,用于以下五个项目:一、“衡山国际”商业园区的租赁经营管理;二、“航天兆能大厦”南北两幢大楼整体租赁经营管理;三、闻喜路1201号商铺产权购买;四、中国应收账款交易所的建设;五、天津股权交易所企业股权投资。并称,这五项投资回报预计在6个月内达1亿元以上,一年内达2亿元以上。
    文中列出的清偿计划是在2012年9月至2013年6月期间,每月30日归还债权人本金10%,并在2013年6月30日前全部还清。此外,还承诺除了获得本金利息,还将享有连续5年的分红收益。
    盈科律师事务所吴宏浩律师告诉记者,一般情况下,企业名字中含有“投资基金”等字样,并在工商登记注册中的业务范围包含股权投资的,都可以认为是私募股权基金,也就是俗称的PE。
    记者在上海工商局网站查验兆能的注册信息,注册资本5018万元,公司类型为有限责任公司,经营范围包括:股权投资管理,实业投资,投资管理,物业管理,投资咨询,酒店管理等。
    吴宏浩律师还告诉记者,私募股权基金本身就具备高风险和不确定收益的特点,股权投资企业的资本募集人须向投资者充分揭示投资风险及可能的投资损失,不得向投资者承诺确保收回投资本金或获得固定回报,不可以保证定期保本付息。向社会不确定人群,通过承诺固定收益来吸收资金的行为涉嫌非法集资。
    据知情人士透露,兆能以高息理财方式共募集了2.68亿元。以兆能目前的状况,半年内收回1亿元收益,难度不小。但对于大多数投资者,当前也只能暂且相信这样一个“缓兵之计”。
    “一开始我就清楚这是非法集资,赚的着是运气。”一名投资者毫不掩饰赌博的心理。而这也是大多数投资者愿意将钱投进去的原因所在。但记者调查发现,投资者的这场赌局前景并不乐观。
    投资项目疑点重重
    衡山国际成“无主之地
    兆能在承诺函中列出了五个投资项目,能够得到确认的只有第二项“航天兆能大厦”南北两幢大楼整体租赁经营管理。
    根据兆能网站公告,今年4月18日与航天大厦的归属方上海航天技术研究院签订了整体出租协议。据了解,航天大厦原本就是一家三星级酒店,从4月份开始已经停业,目前正在进行装修施工。酒店工作人员告诉记者,现在酒店已经由兆能开始运营了。
    记者又致电天津股权交易所监管服务部,得知兆能早在半年前就已经被天津股权交易所取消了注册资格,目前也不存在任何的交易。至于第四项中国应收账款交易所的信息更是无处查询,更像是子虚乌有的杜撰。
    据知情人透露,兆能将主要资金用在了房地产投资上。第一个项目“衡山国际”引起了记者的注意。在兆能网站的项目投资中,“书香门第.衡山国际商业园区项目”赫然在列,但除了有几幅3D模拟效果图之外,并没有任何文字介绍。
    有投资者证实,当初兆能募集资金之时声称用于书香门第的投资建设,并称该项目在上海市徐汇区衡山路。
    在“衡山国际商业园区”的招商网页上,明确标明了该地块位于衡山路以北,天平路以西,国际和平妇幼保健院以东。但事实上,在此区域里,目前仅占不到四分之一的部分正在进行旧房改造,其余绝大部分是经营中的旧商铺和上海开元置业运营的停车场。另外,夹在中间的还有几栋尚未完工的别墅。
    “衡山国际商业园区”的招商是由上海新世界信息产业有限公司作为第三方运作,记者拨打招商电话联系到了蒋小姐,她称该项目在4月份就已经终止招商了,原因是发现项目委托方并没有获得产权,遂结束了与对方的合作。蒋小姐告之,该项目的委托方是上海华盈企业发展有限公司。
    记者在上海市工商局网站上查询上海华盈企业发展有限公司的注册信息,发现该公司的法定代表人与兆能同样都是芦立新。这也就证实了兆能的确参与了衡山路、天平路一带的旧房改造工程,但所涉及区域远不及宣传中的面积,并且因没有获得该地块产权,而被第三方停止了招商。
    兆能在“衡山国际”这一商业地产项目中扮演的角色仍然迷雾重重。
    在天平路施工的围栏上,张贴着“上海市临时占用城市道路许可证”,施工单位是上海徐房建筑实业公司。记者采访了该公司的项目负责人顾先生,了解到“衡山国际”是在旧有商铺的基础上进行改造,产权所属方为上海徐房集团。顾先生称他所属的上海徐房建筑实业公司只是建筑总包,负责具体的施工建设,对于上海兆能这家公司从来没听说过。他还告诉记者,工期大概到年底结束。这也就意味着即便该项目属于兆能,最快也要年底才能收到回款。
    随后,记者联系到了上海徐房集团的工作人员。当对方得之记者要询问“衡山国际”项目进展情况的时候,显得讳莫如深。他表示这个项目现在是另外一家公司在做,并告诉了记者一个座机电话号码。按照此号码,记者联系到了上海衡复置业有限公司,但该公司市场部人员一听说要了解“衡山国际”,只说了句不知道,就迅速挂掉了电话。
    就这样,一处坐落于上海市徐汇区这样一个闹市地段的商业地产项目变成了“无主之地”。
    私募基金偏爱高息理财
    未备案股权投资企业风险频现

    在上海,“衡山国际”像个被遗弃的婴儿,无人认领。而远在我国西南的贵州,却有一家私募基金将其收在自己名下。
    这家私募基金名叫南方财经私募股权投资基金(贵州)有限公司(下称南方财经)。在该公司网站上,有两个投资项目,其中一个便是“衡山国际”。不过在这里,它的名字变成了“书香门第.国际商业园区”,项目地址与“衡山国际”完全吻合,项目介绍中称“投资共14亿元人民币,由上海徐房集团和上海兆能股权投资管理有限公司联合打造,于2012年2月竣工交付运营。”
    南方财经网站上只留有其设在重庆的西南中心联系电话。记者以投资者身份暗访联系到了西南中心的张经理,他对“书香门第”项目进展语焉不详,只是一个劲的问记者能投多少钱。记者表示有意购买该园区内的几处商铺,可否一起实地考察一下。张经理则称他不具体负责该项目,可以留下电话,让相关人员与记者联系。
    随后不久,记者就发现南方财经网站上已经撤下了“书香门第.国际商业园区”,该项目也再次沦为“无主之地”。
    南方财经的张经理在同记者交谈中,还提到公司的这两个项目都已经获得了银行贷款,并不缺资金。现在若要作为合伙人投资,没有5亿元以上压根免谈。并建议记者如果钱少,可以考虑投资理财产品。
    高息理财似乎成为了私募基金共同爱好。
    业内人士向记者这样分析,一方面私募基金以高息非法揽储,所获资金多投向高风险项目,房地产是重要的资金流向。而另一方面,房地产企业受楼市调控政策影响,资金获取难度增加,一些中小开发商就会冒险找私募基金筹集资金。私募基金和开发商就容易一拍即合。楼市繁荣的时期,投资回报足以偿还本金和支付高息。一旦楼市向下,资金链就会断裂。
    “为了加强管理,强制备案已经于2011年11月23日开始实施。现在,规模在5亿元以上的私募基金要在国家发改委备案,5亿元以下的也必须到地方主管部门进行备案”吴宏浩律师进一步强调,“这与先前的非强制备案是有明显区别的,需要引起私募股权投资基金的高度重视。”
    吴宏浩律师认为,目前市场上从事股权投资的机构主要分为三类,一是按规定已在发改委备案的股权投资企业,主要是一些规模较大的基金,运作相对比较规范;二是虽然经过合法程序进行注册却没有备案的股权投资企业,目前,这是大部分股权投资企业面临的情况;三是一般性或者称为“杂牌”的投资公司。吴宏浩律师认为风险主要集中在第二类,因其本身注册的就是私募基金,拥有“投资基金的资质”,更容易募集资金,进而存在忽悠投资者的可能性。但由于没有备案,缺乏足够的监管,容易出现注册资金不到位、非法集资等问题。
    今年以来,天津连续多家私募基金因涉嫌非法集资而被查封。事件的缘起,也是因与投资者签订高息理财协议,最后资金链断裂无法还款,而被投资者举报。目前天津已经开始对为数众多的私募基金进行整顿。

    媒体链接:
    http://www.ccstock.cn/simu/2012-07-04/A826525.html

    http://finance.people.com.cn/fund/n/2012/0704/c201329-18440234.html

 

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